Private Banking: ottime performances già nel primo trimestre 2023

AIPB. Il Private Banking apre l’anno superando i mille miliardi di euro di masse gestite

“Guardiamo con soddisfazione ai risultati ottenuti in avvio d’anno, perché ci avviciniamo con largo anticipo alle masse in gestione che avevamo previsto di raggiungere entro il 2023”, dichiara Andrea Ragaini (nella foto), Presidente AIPB. “L’analisi dei dati del primo trimestre testimonia che il valore aggiunto della consulenza Private, che unisce alla professionalità del private banker processi strutturati, ha consentito alla clientela di trarre un sensibile vantaggio dall’andamento dei mercati finanziari, malgrado il permanere di venti contrari”.
• Il primo trimestre 2023 si apre con 1.030 miliardi di masse in gestione (+3,7% vs Q4 2022)
• La raccolta netta si attesta a 13 miliardi di euro, in crescita sul trimestre precedente

Performance positiva dei mercati

Lo scenario macroeconomico e finanziario dei primi tre mesi dell’anno è stato caratterizzato da una performance positiva dei mercati, nonostante lo stop di marzo a seguito delle tensioni nel sistema bancario internazionale (casi SVB e Credit Suisse), l’elevato livello di inflazione (+8,1% Italia, 6,9% UEM e +5,9% USA) e le politiche restrittive delle banche centrali (tassi di riferimento UEM al 3,5% e USA al 5%).

Ne deriva che, in controtendenza rispetto al 2022, l’effetto mercato (rivalutazione/svalutazione della ricchezza per l’andamento dei mercati finanziari) ha contribuito ad una crescita di 16 miliardi di euro delle masse gestite dal Private Banking. Tutti i nuovi flussi raccolti dal Private sono confluiti verso gli investimenti. Mentre la raccolta diretta ha subito una lieve flessione (-2,8%, pari a 4,6 miliardi, vs Q4 2022), il comparto amministrato l’ha fatta da padrone per il secondo trimestre consecutivo, con flussi in ingresso per 19 miliardi di euro (+8%).

Nel primo trimestre dell’anno è tornata positiva anche la raccolta netta del comparto gestito (+2,4 miliardi di euro), sostenuta dalle gestioni patrimoniali (1,8 miliardi, +1,4%) e dai fondi comuni (0,6 miliardi, +0,3%). Il comparto assicurativo ha risentito invece dell’aumento dei tassi sulle gestioni separate e delle tensioni legate alla vicenda Eurovita, facendo registrare una raccolta negativa per 4,4 miliardi (-2%).

Con questa nota AIPB si impegna a rendere disponibili alla stampa, regolarmente su base trimestrale, le analisi del mercato servito svolte dal proprio Ufficio Studi. Nell’anno in corso è prevista la pubblicazione dei dati al 30 giugno 2023 (secondo trimestre e primo semestre 2023) nella seconda metà di ottobre, mentre dei dati al 30 settembre 2023 (terzo trimestre e primi nove mesi del 2023) nella seconda metà di dicembre.